Les fondamentaux de la compliance

Maîtriser les principes régissant la compliance

• Définir le domaine de la compliance et ses enjeux.
• Saisir toutes les responsabilités du Compliance Officer.
• Ethique, code de conduite, fraude et corruption, whistleblowing, conflit d'intérêt.

Initiation à l’identification des principaux risques de compliance du secteur financier

• Institutions financières et Professionnels du Secteur Financier.
• Gouvernance (incl. organisation interne, politique de rémunération, plaintes, outsourcing…).
• Situation de crise (ex. Covid-19).
• Blanchiment d’argent, financement du terrorisme et prolifération et utilisation d'armes chimiques.
• Sanctions financières internationales.
• Transparence fiscale (FATCA, CRS, ATAD, DAC 6…).
• Protection des données personnelles (GDPR) et secret bancaire.
• Abus de marché et délit d’initié (MAD, MAR…).
• Réglementation des marchés financiers (MIFID, MIFIR, PRIIPS…).

Cartographie des risques/Approche basée sur le risque

• Comprendre les risques inhérents à votre secteur d’activité.
• Analyser les sanctions associées aux risques : sanctions pénales, administratives, atteinte à la réputation, perte de marchés…
• Comprendre l’importance de l’approche basée sur le risque.
• Etablir une cartographie des risques majeurs.
• Mesurer le risque inhérent, les éléments de mitigation et le risque résiduel.
• Comprendre les trois niveaux de défense.
• Etablir, mesurer et valider les contrôles adéquats à chaque niveau de défense.

Risque de Blanchiment et de Financement du Terrorisme

• Etablir une cartographie des risques AML/CTF.
• Identifier les facteurs de risque propre à son secteur d’activité.
• Etablir le process KYC adéquat en fonction d’une analyse de risque personnalisée.
• Déterminer le plan de formation du personnel.
• Coopération avec les autorités

Cas pratique : divers cas de blanchiment et de financement du terrorisme, appliqué au secteur financier luxembourgeois.