Bâtir et pérenniser son dispositif de lutte contre le blanchiment
Construire une approche basée sur les risques pays/clients (KYC)/produits.
La lutte contre le blanchiment nécessite que le Compliance Officer mette en place les procédures internes, un manuel de procédure et un plan Compliance. Ces éléments pourront faire l'objet d'un contrôle sur place de la part de la CSSF. Il faut donc pouvoir les anticiper.
- Identifier l’ensemble des zones et des facteurs de risques.
- Éviter que la responsabilité bancaire soit mise en jeu.
- Compliance Officers et responsables juridiques.
- Chargés de la lutte contre le blanchiment.
- Toute personne en charge de l’élaboration et de l’exécution des procédures de lutte contre le blanchiment.
Élaborer les procédures, un manuel de procédures et le plan de Compliance
- Connaissance du client : personnes physiques, personnes morales, ayants des droits économiques.
- Surveillance particulière de certaines opérations et conservation des pièces et documents.
- Déclaration des opérations suspectes : surveillance particulière de certaines opérations, obligation de déclaration des opérations suspectes, conduite à tenir en cas d’indice de blanchiment.
- Désignation d’un agent responsable de conformité.
- Formation du personnel.
- Cartographie des risques.
Anticiper les contrôles sur place de la CSSF et les rapports avec la CRF par l’utilisation d’outils et de techniques d’investigation
- Analyse des circulaires CSSF liées au blanchiment, des PEP’s, des pays classés en liste noire et liste grise par le GAFI.
- Mise en place d’interfaces entre la banque et les autorités.
- Logiciel AML, mise en place d’une périodicité des contrôles.
Exercice d'application : construire une approche basée sur les risques pays/clients (KYC)/produits.
Équipe pédagogique :
Un consultant expert de la thématique et une équipe pédagogique en support du stagiaire pour toute question en lien avec son parcours de formation.
Techniques pédagogiques :
Alternance de théorie, de démonstrations par l'exemple et de mise en pratique grâce à de nombreux exercices individuels ou collectifs. Exercices, études de cas et cas pratiques rythment cette formation.
Pour les sessions en distanciel, notre Direction Innovation a modélisé une matrice pédagogique adaptée pour permettre un apprentissage et un ancrage mémoriel optimisés.
Cette matrice prévoit une alternance de temps de connexion en groupe et de séquences de déconnexion pour des travaux de mise en pratique individuels.
Ressources pédagogiques :
Un support de formation présentant l'essentiel des points vus durant la formation et proposant des éléments d'approfondissement est téléchargeable sur votre espace apprenant.
Retrouvez également des ressources complémentaires ainsi que les quiz amont/aval sur notre plateforme dédiée.